Différences entre les intervenants du secteur de la planification financière personnelle

Jun
9

 

Planificateurs en institution Conseillers en sécurité financière Planificateurs rattachés à un cabinet

 

Planificateurs financiers indépendants

 

¨  Accès à partir d’actif net de  500,000$.

¨  Mandats partiels et analyse superficiel.

¨  Rémunération basée sur l’atteinte de volumes à la vente de produits de placement de l’institution.

¨  En planification successorale transféré au Trust, très coûteux.

 

¨  Professionnels en assurance de personnes ou collective.

¨  Connaissances de base sur les domaines de la planification financière.

¨  Rémunération à commissions sur la vente des produits d’assurance.

 

¨  Pour clients ayant une bonne valeur financière.

¨  Mandats complet et partiels.

¨  Analyse approfondie.

¨  Conseil peut être biaisé dû à la priorisation  de la vente des produits rattachés au cabinet.

¨  Rémunération combinée, honoraires /commissions à la vente des produits.

 

¨  Expert en finances personnelle et entreprise.

¨  Mandats partiels, ponctuels et complets.

¨  Connaissance approfondie du client.

¨  Pas de biais car ne vend aucun produit d’investissement, d’assurance ou autre.

¨  Rémunération à honoraires  flexible et sur mesure.

 

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